Haftungsausschluss

Vorab ein Hinweis:
Dolphinvest Consulting GmbH, ebenso auch die Dolphinvest Communications Limited (nachfolgend auch als „wir“, „uns“ oder ähnlich bezeichnet) sind bestrebt, stets sämtliche rechtlichen Voraussetzungen sorgfältig einzuhalten. Wir überprüfen deshalb die verschiedenen Seiten von www.dolphinvest.eu regelmäßig und sorgfältig auf ihre Vereinbarkeit mit dem geltenden Recht.

Sollte gleichwohl irgendwelcher Inhalt oder die Gestaltung der verschiedenen Seiten von www.dolphinvest.eu Rechte Dritter oder sonstige gesetzliche Bestimmungen verletzen oder sollten anderweitige rechtliche Bedenken bestehen, so bitten wir um eine kurze, förmliche oder formlose, ggf. auch nur telefonische Mitteilung ohne Kostennote. Rechtswidrigen Inhalt werden wir daraufhin unverzüglich löschen bzw. sonstigen rechtlichen Mangel unverzüglich beseitigen. Anwaltliche Abmahnungen ohne eine solche Mitteilung vorab entsprechen nicht unserem tatsächlichen oder mutmaßlichen Willen (siehe auch § 8 Abs. 4 UWG).

 

1. Jederzeitiges Recht zur Änderung des Inhalts

Wir behalten es uns ausdrücklich vor, Teile der verschiedenen Seiten von www.dolphinvest.eu oder das darin enthaltene gesamte Angebot ganz oder teilweise ohne gesonderte Ankündigung zu verändern, zu ergänzen, zu löschen oder die Veröffentlichung zeitweise oder endgültig einzustellen. Über Änderungen, die unsere Kunden betreffen, werden wir die betreffenden Kunden rechtzeitig vorher informieren.

 

2. Verweise und Links

a) Mit Urteil vom 12. Mai 1998 (Az: 312 O 85/98 – „Haftung für Hyperlinks“) hat das Landgericht Hamburg entschieden, dass der Betreiber einer Webseite durch das Setzen eines Hyperlinks (= direkter oder indirekter Verweis auf fremde Webseiten) die Inhalte der gelinkten externen Webseite ggf. mit zu verantworten hat. Dies kann nach dieser Entscheidung nur dadurch verhindert werden, dass der Betreiber der Webseite sich ausdrücklich von den Inhalten der verlinkten externen Webseite distanziert. Hiermit distanzieren wir uns ausdrücklich von den von uns eventuell verlinkten externen Webseiten. Eine Gewähr oder Gewährleistung für diese verlinkten externen Webseiten übernehmen wir ausdrücklich nicht. Für die Inhalte einer verlinkten externen Webseite sowie insbesondere für Schäden, die aus der Nutzung oder Nichtnutzung solcherart auf externen Webseiten dargebotener Informationen entstehen, ist stets ausschließlich deren Anbieter oder Autor selbst verantwortlich und nicht auch wir.

b) Nach dem Beschluss des Amtsgerichts Berlin Tiergarten vom 30. Juni 1997 (Az.: 260 DS 857/96) scheidet eine Strafbarkeit auch dann aus, wenn die externe Webseite, auf die der Linksetzer bzw. Beschuldigte verweist, zum Zeitpunkt der Hyperlink-Setzung in rechtlicher Hinsicht noch unbedenklich war und erst später, ohne Wissen des Linksetzers bzw. Beschuldigten, in strafrechtlich relevanter Weise verändert wird. Gemäß dieser Entscheidung ist der Linksetzer bzw. Beschuldigte insoweit nicht verpflichtet, die externen Webseiten, auf die er durch Hyperlinks verweist, fortwährend zu überprüfen. Sobald uns jedoch Rechtsverletzungen auf externen Webseiten, auf die wir durch Hyperlinks verweisen, bekannt werden, werden wir derartige Hyperlinks unverzüglich von unserer Webseite entfernen. Wir erklären hiermit ausdrücklich, dass zum Zeitpunkt der Linksetzung auf eine externe Webseite jeweils keine illegalen Inhalte auf solchen externen Webseiten für uns erkennbar waren. Auf die aktuelle und zukünftige Gestaltung, die Inhalte oder die Urheberschaft der verlinkten externen Webseiten haben wir keinerlei Einfluss. Deshalb distanzieren wir uns hiermit ausdrücklich von allen Inhalten aller verlinkten externen Webseiten, die nach der Linksetzung verändert wurden.

c) Die vorstehenden Feststellungen gelten für alle innerhalb unseres vorliegenden Internetangebotes auf den verschiedenen Seiten von www.dolphinvest.eu gesetzten Hyperlinks und Verweise sowie für Fremdeinträge in von uns eventuell eingerichteten Gästebüchern, Diskussionsforen, Linkverzeichnissen, Mailinglisten und in allen anderen Formen von Datenbanken, auf oder über deren Inhalt Zugriffe auf externe Webseiten möglich sind.

 

3. Urheber- und Kennzeichenrecht

a) Wir sind bestrebt, in allen Publikationen auf dieser Website die Urheberrechte und Leistungsschutzrechte der verwendeten Bilder, Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte zu beachten bzw. auf von uns selbst erstellte Bilder, Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte oder auf lizenzfreie Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte zurückzugreifen. Das Urheber- bzw. Leistungsschutzrecht für veröffentlichte, vom Autor selbst erstellte Objekte bleibt allein beim Autor der jeweiligen Seiten. Die Vervielfältigung, Bearbeitung, Verbreitung, Verwendung oder jede sonstige Art der Verwertung solcher Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte außerhalb der Grenzen des Urheberrechts in anderen elektronischen oder gedruckten Publikationen ist ohne ausdrückliche Zustimmung des Autors nicht gestattet. Die durch uns erstellten Inhalte und Werke auf diesen Seiten unterliegen dem deutschen und internationalen Urheberrecht.

b) Alle auf den verschiedenen Seiten von www.dolphinvest.eu genannten und ggf. durch Dritte geschützten Marken- und Kennzeichen unterliegen uneingeschränkt den Bestimmungen des jeweils gültigen Marken- und/oder Kennzeichenrechts sowie den Besitzrechten der jeweiligen eingetragenen Eigentümer. Allein aufgrund der bloßen Nennung ist nicht der Schluss zu ziehen, dass die jeweiligen Marken- oder Kennzeichen nicht durch Rechte Dritter geschützt sind!

 

4. Schutz Ihrer Daten

Für Einzelheiten zum Schutz Ihrer Daten lesen Sie bitte unsere auf dieser Website abrufbare Datenschutzerklärung.

 

5. Keine Spam-Mails erlaubt

Die Nutzung der im Rahmen des Impressums oder vergleichbarer Angaben auf den verschiedenen Seiten von www.dolphinvest.eu veröffentlichten Kontaktdaten (wie z. B. Name, Anschrift, Tel.- und/oder Faxnummern, E-Mail-Adressen) durch Dritte zur Übersendung von nicht ausdrücklich angeforderten Informationen ist ausdrücklich nicht gestattet. Rechtliche, ggf. strafrechtliche Schritte gegen die Versender von so genannten Spam-Mails bei Verstößen gegen dieses Verbot behalten wir uns ausdrücklich vor.

 

6. Rechtswirksamkeit dieses Haftungsausschlusses

Dieser Haftungsausschluss ist als Teil unseres Internetangebotes auf den verschiedenen Seiten von www.dolphinvest.eu zu betrachten, von dem aus auf diese Seite verwiesen wurde. Sofern Teile oder einzelne Formulierungen des Textes dieses Haftungsausschlusses der geltenden Rechtslage nicht, nicht mehr oder nicht vollständig entsprechen sollten, bleiben die übrigen Teile dieses Haftungsausschlusses in ihrem Inhalt und ihrer Gültigkeit davon unberührt.

 

7. Offenlegungsverordnung

Aufgrund gesetzlicher Vorschriften (Art. 3 OffenlegungsVO) sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet.

Eine Bewerbung ökologischer oder sozialer Merkmale in unseren Anlagestrategien oder für sonstige konkrete Finanzinstrumente ist nicht beabsichtigt:   

•    Als Unternehmen möchten wir unseren Beitrag leisten zu einem nachhaltigeren und ressourceneffizienten Wirtschaften. Neben der Beachtung von Nachhaltigkeitszielen in unserer Unternehmensorganisation selbst sehen wir es als unsere Aufgabe an, auch unsere Mitarbeiter und Kunden  für Aspekte der Nachhaltigkeit zu sensibilisieren und einzubinden.

•    Umweltbedingungen, soziale Verwerfungen und oder eine schlechte Unternehmensführung können in mehrfacher Hinsicht negative Auswirkungen auf den Wert der Anlagen und Vermögenswerte unserer Kunden haben. Diese sog. Nachhaltigkeitsrisiken lassen sich sich letztlich nicht vollständig ausschließen. Wir haben im Rahmen einiger von uns  angebotenen Investmentstrategien Prozesse entwickelt, um Nachhaltigkeitsrisiken  begrenzen zu können.

•    Für die Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisiken versuchen wir Anlagen in solche Finanzinstrumente zu vermeiden, die ein erhöhtes Risikopotential aufweisen. Mit der Verwendung von diversen Datenbanken mit spezifischen Nachhaltigkeitskriterien sehen wir uns besser in der Lage, Finanzinstrumente im Hinblick  auf umweltbezogene, soziale oder unternehmensbezogene Werte zu beurteilen. Wir greifen auf im Markt anerkannte Bewertungsmethoden zurück.

•    Die Identifikation geeigneter Anlagen zur Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisken kann auch darin bestehen, dass wir für die Auswahl der Finanzprodukte in der Vermögensverwaltung (bzw. für die Empfehlungen in der Anlageberatung) auf anerkannte Rating-Agenturen zurückgreifen. Die konkreten Einzelheiten ergeben sich aus individuellen Vereinbarungen.

•    Die Strategien unseres Unternehmens zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken fließen auch in die unternehmensinternen Organisationsrichtlinien ein. Auch  die Vergütungspolitik steht im Einklang mit unseren Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 OffenlegungsVO).

 

8. Grundsätze für den Umgang mit Interessenkonflikten

Nach § 63 Abs. 2 des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) hat sich jedes Wertpapierdienstleistungsunter-nehmen um Vermeidung von Interessenkonflikten zu bemühen und seinen Kunden Art und Herkunft mögli-cher Interessenkonflikte sowie seine Grundsätze zum Umgang mit diesen darzulegen.
Unser Institut unterliegt der Kontrolle der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie der Deutschen Bundesbank und ist verpflichtet, deren aufsichtsrechtliche Vorgaben zu beachten. Darüber hinaus sind wir Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV) und haben uns zur Einhaltung von dessen Ehrenkodex verpflichtet.

1. Art und Herkunft möglicher Interessenkonflikte

1.1. Wo können Interessenkonflikte auftreten?

Interessenkonflikte im Rahmen der Erbringung unserer Wertpapierdienstleistungen können auftreten

• zwischen unserem Institut selbst und unseren Kunden,
• zwischen unseren Geschäftsleitern, Mitarbeitern sowie vertraglich gebundenen Vermittlern und unseren Kun-den oder
• zwischen unseren Kunden untereinander.

1.2. Wodurch können Interessenkonflikte entstehen?

Wie in jedem gewinnorientiert arbeitenden Unternehmen lassen sich Interessenkonflikte und die daraus resultierende Gefahr einer Beeinträchtigung von Kundeninteressen nicht vollständig ausschließen. Diese können insbesondere folgende Ursachen haben:

• eigene unternehmerische Interessen unseres Instituts, insbesondere Umsatz- und Gewinnerzielungsbestreben
• die mit unseren Kunden vereinbarte erfolgsabhängige Vergütung, z.B. durch Eingehung höherer Risiken für das verwaltete Vermögen mit dem Ziel, eine höhere Wertentwicklung und damit ein höheres Gesamthonorar aufgrund der erfolgsabhängigen Komponente zu erzielen
• finanzielle Interessen in den von uns selbst beratenen Investmentfonds und Anlagestrategien
• Annahme von Geld- oder Sachzuwendungen von Seiten Dritter, z.B. Vermittlungs- und Bestandsprovisionen oder Seminarangebote, soweit diese nicht an unsere Kunden ausgekehrt werden
• erfolgsbezogene Vergütung von Geschäftsleitern, Mitarbeitern und Vermittlern sowie Gewähr von Geld- oder Sachzuwendungen an diese
• persönliche Geschäfte von Geschäftsleitern, Mitarbeitern und vertraglich gebundenen Vermittlern oder diesen nahestehenden Personen

Ferner könnten Interessenkonflikte im Falle geschäftlicher oder persönlicher Beziehungen unseres Instituts, seiner Geschäftsleiter, Mitarbeiter, vertraglich gebundenen Vermittler oder verbundener Personen zu Kreditinstituten, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Emittenten etc. entstehen. Dies betrifft insbesondere:

• Kooperationen mit solchen Einrichtungen
• Mitwirkung in Aufsichts- oder Beiräten dieser Einrichtungen
• Mitwirkung an Emissionen von Finanzinstrumenten
• Erlangung von Informationen, die nicht öffentlich bekannt sind (Insiderinformationen)

2. Umgang mit Interessenkonflikten

Um eine aus potenziellen Interessenkonflikten resultierende Gefahr der Beeinträchtigung von Kundeninteressen zu vermeiden, haben wir folgende, für alle Geschäftsleiter, Mitarbeiter und Vermittler verbindlichen Grundsätze festgelegt und Maßnahmen ergriffen:

2.1. Allgemeine organisatorische Maßnahmen

• Verpflichtung zur Einhaltung des Ehrenkodex des VuV sowie der von uns selbst aufgestellten ethischen Grund- sätze
• Implementierung umfassender organisatorischer Vorkehrungen zum Schutz der Kundeninteressen in unseren Organisationsrichtlinien und Verpflichtung zu deren Einhaltung
• Einführung mehrstufiger prozessintegrierter und prozessunabhängiger Kontrollmechanismen
• Offenlegungs- und Zustimmungspflichten bei bestimmten geschäftlichen oder persönlichen Beziehungen

2.2. Konkrete Maßnahmen in Bezug auf die identifizierten Interessenkonflikte

• Auswahl unserer Kooperationspartner (Depotbanken, andere ausführende Kreditinstitute, Kapitalverwaltungsgesellschaften, andere Produktgeber und Emittenten) nach den Kriterien günstige Kostenstruktur und bestmögliche Auftragsabwicklung - siehe „Grundsätze für die Ausführung von Aufträgen in Finanzinstrumenten“
• Offenlegung der mit unseren Wertpapierdienstleistungen und den Finanzinstrumenten verbundenen Kosten und Nebenkosten, so dass die Gesamtkosten sowie deren Auswirkung auf die Rendite der Vermögensanlage ersichtlich sind - siehe „Ex ante – Kosteninformation“
• Interne Überwachung der getroffenen Anlageempfehlungen auch unter dem Gesichtspunkt der Vermeidung von Geschäften mit einem höheren Risikogehalt, die auf die Erzielung einer höheren erfolgsabhängigen Vergütung ausgerichtet sind. Eine ausschließlich variable Vergütung des Instituts ist nur in Ausnahmefällen auf besonderen Kundenwunsch möglich.
• Offenlegung unseres Vergütungsmodells bei von uns selbst beratenen Investmentfonds und Anlagestrategien, sofern wir diese an unsere Kunden vermitteln
• Einführung eines an die Bedürfnisse unserer Kunden angepassten Produktgenehmigungs- und
  -überwachungsverfahrens, um Interessenkonflikte infolge eigener Umsatzinteressen unseres Instituts zu vermeiden und die Vermittlung von Finanzprodukten an Kunden mit nicht dazu passenden Anlagezielen und Risikoneigungen zu verhindern
• unmissverständliche Offenlegung von Existenz, Art und Umfang der Zuwendungen, die wir von Dritten erhalten, insbesondere von Vermittlungs- und Bestandsprovisionen (soweit diese nicht an unsere Kunden ausgekehrt werden) - siehe „Informationen über den Erhalt von Zuwendungen“
• Ausgestaltung unserer Vergütungsmodelle für Geschäftsleiter und Mitarbeiter unter Beachtung der Institutsvergütungsverordnung und sonstigen Vorschriften, so dass keine Abhängigkeit von variablen Vergütungsbestandteilen entsteht und keine Anreize zur Eingehung hoher Risiken gesetzt werden
• keine Vorgabe von Vertriebszielen im Wertpapierdienstleistungsgeschäft
• Aufstellung interner Regelungen für persönliche Geschäfte, Verpflichtung aller Geschäftsleiter, Mitarbeiter und Vermittler zu deren Einhaltung sowie zur Offenlegung von Konten, Depots und persönlichen Geschäften, regelmäßige Kontrolle dieser durch den Compliance-Beauftragten
• Beschränkungen bzw. Verbot von persönlichen Geschäften für bestimmte Wertpapiere mit geringer Marktkapitalisierung, strenges Verbot des Vor-, Mit- oder Gegenlaufens zu Kundengeschäften
• regelmäßige Schulung unserer Mitarbeiter in Bezug auf mögliche Interessenkonflikte, deren Vermeidung oder Reduzierung

3. Fragen und Erläuterungen

Für auftretende Fragen und nähere Erläuterungen stehen wir Ihnen gern zur Verfügung und teilen Ihnen auf Wunsch jederzeit weitere Einzelheiten zu den vorstehenden Grundsätzen mit.